Usa esta plantilla en tu negocio
Cómo funciona
En la selección de un crédito casi todo lo deciden dos cosas: cómo va a comprobar el cliente su ingreso y cómo está su historial crediticio. La plantilla pregunta eso de frente: si ya tuvo créditos, si tiene atrasos ahora, si pasó por un proceso de insolvencia o reestructuración de deudas, con qué comprueba su ingreso —un comprobante, una declaración de impuestos o con nada—. Con esas respuestas el asesor ve con qué está trabajando antes de la llamada.
Aparte hay que hablar de las formulaciones. En este nicho es fácil caer en promesas del tipo «te aprobamos con cualquier historial»: eso no se puede hacer. La decisión la toma el banco, no el broker, y una promesa que no controlas se te voltea en contra. El marco honesto es «buscamos los bancos donde tu situación pasa» y «te decimos qué conviene mejorar antes de presentar la solicitud».
Los datos de identificación oficial, los números de los contratos vigentes y los documentos de ingresos no hace falta recogerlos en el quiz: en esta etapa basta con el panorama general y el contacto. Todo lo demás se pide después, al trabajar la solicitud concreta, y con un consentimiento de tratamiento de datos que el cliente entienda.
